Банк России приказом от 5 марта отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО Коммерческий банк «Монолит» (ООО КБ «Монолит»), являющегося участником системы страхования вкладов. Также отозвана лицензия у махачкалинского ООО «Коммерческий банк социального развития «Дагестан». Об этом говорится в сообщении регулятора.Решение о применении крайней меры воздействия в отношении банка «Монолит» принято ЦБ РФ в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.По данным регулятора, в связи с потерей ликвидности КБ «Монолит» не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. При этом кредитная организация скрывала факты неисполнения требований кредиторов и вкладчиков, представляя в Банк России недостоверную отчетность. Банком проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности и прочим активам.При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в наличной и безналичной формах, общий объем которых за 2013 год составил 9 млрд. рублей. Руководители и собственники КБ «Монолит» не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения.В банк назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.Как сообщает регулятор, отзыв лицензии у банка «Дагестан» связано с тем, что он не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов.Банк «Дагестан» был вовлечен в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам – юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям с их счетов. Общий объем таких операций за 2013 год превысил 1,6 млрд. рублей. При этом кредитная организация не обеспечила соответствие Правил внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России.В КБ «Дагестан» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.Справка «Повестки дня»
По величине активов КБ «Монолит» на 1 февраля 2014 года занимал 228-е место в банковской системе РФ.
По величине активов «Дагестан» занимал 854-е место.