Центробанк РФ утвердил обновленный перечень признаков, которые будут указывать на возможное мошенничество при денежных переводах.

Согласно документу, кредитные организации обязаны выявлять операции, совершаемые без добровольного согласия клиента (без его ведома, либо с согласием, полученным обманным путем или в результате злоупотребления доверием). При это критерии распространяются не только на традиционные банковские операции, но и на все транзакции с использованием цифрового рубля.

В уже действующие признаки подозрительных операций входят:

Совершение перевода денежных средств лицу, включенному в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»;

Осуществление перевода с использованием устройств, включенных в указанную базу данных Банка России;

• Выявление нетипичной для клиента операции - по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;
• Перевод на счета, по которым, согласно оценке антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, даже если клиент не сообщал об обмане;
• Если имеются данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции;
• Если имеется информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, поступившая по любым каналам.

Теперь перечень признаков пополняется несколькими новыми пунктами. Сигналами для банка станет смена телефонного номера, который клиент использует для входа в интернет-банк, а также информация от операторов связи об изменении характеристик устройства (если клиент внезапно начинает использовать нетипичного интернет-провайдера).

Не останутся без внимания и переводы от 200 тыс. рублей по Системе быстрых платежей (СБП), отправленных человеку, который не значится в истории операций плательщика как минимум последние полгода. Важным условием для срабатывания признака станет предшествующая транзакция: если перед переводом незнакомцу клиент сначала перевел аналогичную сумму самому себе.

Новые правила начнут действовать с 1 января 2026 года.

Ранее сообщалось, что в России заблокировали рекордное количество вредоносных сайтов [2].

Фото: Борис Ярков