Клиенты российских банков столкнулись с блокировкой отдельных операций и карт после переводов самому себе.

Как сообщают «Известия [2]» со ссылкой на юристов, из-за роста числа случаев мошенничества, регулятор требует от банков действовать на опережение. При этом на деле под заморозку все чаще попадают добросовестные клиенты, а блокировки в некоторых случаях выглядят чрезмерными и плохо соразмерными рискам.

По словам экспертов, банки опасаются санкций от ЦБ вплоть до отзыва лицензии. Поводом для заморозки операции или блокировки могут стать нетипичные для клиента операции - слишком частые переводы, необычные суммы, дробление на множество маленьких переводов, переводы с участием устройств, уже замеченных в мошеннических схемах, использование новых реквизитов, нетипичные поступления от третьих лиц и даже аномальное время проведения операций.

В ЦБ подчеркнули, что если клиент подтвердил перевод или совершил операцию повторно, то банк обязан незамедлительно исполнить его распоряжение.

Фото: Борис Ярков