С 1 сентября банки будут обязаны проверять подозрительные операции при выдаче наличных через банкоматы, чтобы выявлять случаи мошенничества и предупреждать клиентов.

Банк России опубликовал признаки, на которые кредитные организации должны обращать внимание. В этом списке: нехарактерное для клиента поведение при снятии наличных (непривычное время суток, нетипичная сумма или новое местоположение банкомата) или запрос средств не с пластиковой карты, а по QR-коду или через виртуальную карту.

Еще одним важным признаком станет изменение активности телефона клиента как минимум за 6 часов до операции: резкий рост количества звонков и сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Подозрительными считаются также снятие наличных в течение суток после оформления кредита или займа, увеличение лимита по выдаче наличных, досрочное закрытие вклада на сумму свыше 200 тыс. рублей, а также перевод более 200 тыс. по СБП со своего счета в другом банке на собственный счет.

Также в списке: смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, изменения в характеристиках устройства клиента или обнаружение на нем вредоносных программ. Для операций с токенизированными картами предусмотрены отдельные критерии.

Если операция отвечает хотя бы одному из указанных признаков, банк будет обязан немедленно уведомить клиента и на 48 часов ограничить выдачу наличных до 50 тыс. рублей в сутки через банкомат. Снять сумму больше в этот период можно будет только в отделении банка.

Напомним, ранее сообщалось, что мошенники стали выдавать себя за сотрудников Роскомнадзора [2].

Фото: Борис Ярков