Центральный банк России вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов.

Как сообщает пресс-служба [2] регулятора, ранее ЦБ определил три признака подозрительных операций, которые финансовые организации должны учитывать при совершении переводов. Они должны приостанавливать переводы на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы ЦБ о мошеннических счетах, а также не допускать нетипичные для клиента переводы или попытки совершить операцию с устройства, которое ранее использовалось мошенником.

Сейчас ЦБ добавил еще три новых критерия. Теперь банки обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции. Еще один критерий - информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам. Если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела.

Помимо этого, финансовые организации обяжут учитывать данные, которые поступили от сторонних организаций и свидетельствуют о мошенничестве. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих смс-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Фото: Борис Ярков