По итогам января-июня текущего года Банк России выявил 954 финансовые пирамиды. Это в 6,5 раз превышает показатели аналогичного периода прошлого года.

Как сообщает регулятор, данный всплеск связан с изменениями условий работы легальных финансовых институтов из-за санкций, когда обеспокоенные возможными экономическими трудностями граждане стали искать новые способы инвестиций.

Около 80% пирамид и нелегалов действовали в сети, в основном это проекты с коротким сроком жизни и небольшим первоначальным взносом. При этом резко увеличилось количество проектов, действовавших исключительно в Telegram, без собственных сайтов, и привлекавших средства граждан с помощью ботов.

Количество нелегальных кредиторов выросло до 663 компаний (почти в 2 раза больше, чем в первом полугодии 2021-го). Злоумышленники создавали специальные сайты и Telegram-каналы, где размещали информацию о предоставлении потребительских займов «от частных лиц». Около трети таких нелегальных организаций незаконно использовали в своем названии слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности.

Число выявленных нелегальных форекс-дилеров в первом полугодии увеличилось до 630 (в 2,5 раза). Нелегальные участники рынка ценных бумаг обманывали потенциальных клиентов, заявляя о наличии лицензии зарубежного регулятора. Они привлекали деньги исключительно в иностранной валюте или в криптовалютах.

С марта из-за сложностей с перечислением средств в иностранной валюте активность нелегальных профучастников резко снизилась. Во втором количество нелегальных форекс-дилеров сократилось на 11% по сравнению с I кварталом.

Всего в первом полугодии регулятор обнаружил 2 288 организаций с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид. Это в три раза больше, чем за аналогичный период 2021 года.

Фото: Борис Ярков