Банк России планирует внести изменения в критерии сомнительных операций, которые могут повлечь блокировку счета.

Как сообщает РБК [2] со ссылкой на представителя Центробанка, перечень соответствующих оснований не менялся вот уже восемь лет (с момента их появления). Сейчас ЦБ предлагает ввести новые и при этом исключить некоторые из существующих. В том числе предлагается убрать из списка операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Также могут исключить и «нестандартные и сложные» расчеты.

В качестве новых критериев планируется добавить регулярное снятие денег физлицами, в случае если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя, а также отказ клиента банка от разовой операции или его просьбу закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны кредитной организации.

Отмечается, что у банков должны возникать вопросы, если у юрлица поступления на счет значительно ниже его трат, поэтому в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, касающиеся компаний, которые проводят сделки с криптовалютой или расчеты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.

Фото: архив ИА «Повестка Дня»